بزيادة 83.1%.. بنك التعمير والإسكان يضاعف صافي أرباحه إلى 11 مليار جنيه في 2024
أعلن بنك الإسكان والتعمير عن ارتفاع صافي الربح بعد الضريبة بنسبة 83.1% خلال عام 2024، ليصل إلى نحو 11 مليار جنيه، مقابل 6 مليارات جنيه العام الماضي. ويمثل ذلك زيادة قدرها 5 مليارات جنيه مصري.
وبحسب بيان البنك اليوم عن نتائجه المالية المستقلة لعام 2024، قال حسن غانم الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك الإسكان والتعمير إن النمو المستدام الذي حققه البنك مكنه من تحقيق قفزات ملحوظة ومعدلات نمو استثنائية في النتائج المالية على مستوى كافة القطاعات في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2024.
وأوضح أن هذه الإنجازات تعكس كفاءة البنك وقدرته على تنفيذ استراتيجيته بنجاح خلال السنوات الخمس الماضية. لقد نجح البنك في الاستفادة القصوى من كافة الفرص المتاحة وزيادة تنوع أنشطته مما مكنه من جذب أكبر عدد من العملاء وتقديم مجموعة واسعة من المنتجات المصرفية التي تلبي احتياجاتهم ورغباتهم.
ويولي البنك أيضًا أهمية كبيرة لبناء علاقات قوية وفعالة مع عملائه من الشركات والأفراد. ولتحقيق هذه الغاية، تقدم حلولاً مالية مصممة خصيصاً لتتناسب مع احتياجاتهم المختلفة من حيث الأسعار والتكاليف، وبالتالي ضمان قيمة مضافة وتجربة مصرفية مميزة تلبي تطلعاتهم، بحسب غانم.
وأكد أن بنكه يواصل التركيز على تحسين الكفاءة التشغيلية وإدارة تكاليف التمويل بشكل استباقي لمواكبة التحديات الاقتصادية التي يفرضها ارتفاع معدلات التضخم. ولتحقيق هذه الغاية، قدمت الشركة نموذج أعمال مرنًا ومبتكرًا يمكّنها من الاستغلال الأمثل للفرص المتاحة مع ضمان إدارة فعالة للموارد لزيادة الربحية بشكل مستدام. علاوة على ذلك، فهي تلتزم بأعلى معايير الكفاءة التشغيلية، مما أدى إلى تحقيق نتائج ملحوظة في تحسين الأداء المالي.
وأضاف أن صافي الدخل التشغيلي ارتفع بنسبة 67.6% وسيصل إلى 20.5 مليار جنيه بنهاية العام المالي المنتهي في 31 ديسمبر 2024.
وأكد غانم أن البنك نفذ بنجاح استراتيجيته الطموحة المتمثلة في وضع رضا العملاء على رأس أولوياته، وتمكن من الاستجابة لتطلعات العملاء الحاليين والجدد وتلبية احتياجاتهم بفعالية. وقد مكّن هذا النهج البنك من توسيع قاعدة عملائه وزيادة حصته في السوق.
وواصل البنك تعزيز ثقة العملاء وتشجيعهم على الاستثمار في مجموعة متنوعة من منتجاته وخدماته المصرفية، مما ساهم في زيادة ودائع العملاء بنسبة 43.1% إلى مستوى قياسي بلغ 144.95 مليار جنيه، مقارنة بـ 101.27 مليار جنيه بنهاية عام 2023. وتعود هذه الزيادة البالغة 43.68 مليار جنيه إلى ارتفاع الودائع المؤسسية إلى مستوى قياسي بلغ 64.48 مليار جنيه، بمعدل نمو 16.9%.
ويتماشى ذلك مع هدف تنويع محفظة ودائع الشركات لتقليل المخاطر وتحسين الاستقرار المالي من خلال توزيع الودائع على القطاعات والشركات المختلفة لضمان الاستدامة. وارتفعت ودائع الأفراد إلى مستوى قياسي بلغ 80.47 مليار جنيه مصري، بنسبة نمو بلغت 74.5%، وهو ما يعكس ثقة العملاء في المنتجات والخدمات التي يقدمها البنك.
وأشار حسن غانم إلى أن البنك يواصل تعزيز مكانته الرائدة في السوق المصرفية المصرية، وهو ما ساعده على جني الثمار وتحقيق نمو مستدام في أصوله الخاصة، حيث بلغ إجمالي الأصول 179.45 مليار جنيه مقابل 125.1 مليار جنيه بنهاية عام 2023، بزيادة قدرها 54.35 مليار جنيه وبمعدل نمو 43.4% حتى 31 ديسمبر 2024.
وجاء ذلك على خلفية نمو محفظة قروض البنك بالقطاعين الخاص والشركات، حيث بلغ إجمالي القروض 55.97 مليار جنيه، بمعدل نمو 23.1% بنهاية العام المالي 2024، مدفوعاً بنمو محفظة قروض الشركات والمؤسسات إلى 28.36 مليار جنيه، بزيادة قدرها 7.79 مليار جنيه، وبمعدل نمو 37.9%.
وسجلت محفظة قروض التجزئة نحو 27.6 مليار جنيه بزيادة قدرها 2.69 مليار جنيه وبمعدل نمو 10.8%، وهو ما يعكس التزام البنك واستعداده لمواصلة زيادة حجم تمويلاته مع الحفاظ على معايير جودة محفظة التمويل وضمان تنويع التمويل من قطاعات مختلفة لضمان النمو المستدام. وارتفع معدل التغطية إلى 137.1% اعتباراً من 31 ديسمبر 2024، مقارنة بـ 114.1% في العام السابق.
وأضاف غانم أن نسبة القروض إلى الودائع وصلت إلى 38.6% بنهاية 2024، مقابل 44.9% في 2023، مشيراً إلى أن ارتفاع عوائد القروض والإيرادات المماثلة بنسبة 70.4% وارتفاع تكاليف الودائع والمصروفات المماثلة بنسبة 53.5% ساهم في ارتفاع صافي الدخل من العائدات إلى مستوى قياسي بلغ 18.92 مليار جنيه، مقابل 10.45 مليار جنيه، بنسبة نمو 81%.
وأشار غانم إلى أن البنك استطاع تحقيق عوائد كبيرة بفضل الاستراتيجيات الفعالة التي ينتهجها في قطاعاته المختلفة. وأدى النمو في صافي الربح حتى نهاية السنة المالية 2024 إلى ارتفاع العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 55.7% مقارنة مع 46.9% في العام المماثل، في حين بلغ العائد على متوسط الأصول 7.2% مقارنة مع 5.2% في العام المماثل. كما بلغت نسبة رأس المال 36%، وهو ما يفوق الحد الأدنى الذي حدده البنك المركزي، ويؤكد التزام البنك بتعظيم القيمة المقدمة للمساهمين وجميع الأطراف ذات الصلة.
وأشار غانم إلى أن صافي ربح القوائم المالية المجمعة للبنك وشركاته التابعة والزميلة بعد ضريبة الدخل ارتفع إلى 12.45 مليار جنيه، مقابل 6.56 مليار جنيه في العام السابق له. ويمثل ذلك زيادة قدرها 5.89 مليار جنيه مصري، وبمعدل نمو 89.8%، وهو ما يؤكد نجاح البنك في تنفيذ خطته الاستراتيجية لتنمية مجموعة شركاته وزيادة استثماراته.
وفيما يتعلق بالتحول الرقمي، أكد غانم أن بنكه انتهج استراتيجية توسعية طموحة في هذا المجال. وتطبق كل ما هو جديد في مجال التكنولوجيا المالية، مع العمل في الوقت نفسه على تطوير وتحديث البنية التحتية التكنولوجية وتجهيزها بأحدث الأنظمة الرقمية من خلال زيادة الاستثمارات بهدف تلبية التحول الرقمي السريع والتدريجي.
وأشار إلى ارتفاع عدد المشتركين في تطبيق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول بمعدل نمو 39% بنهاية عام 2024 مقارنة بنهاية عام 2023، مع ارتفاع حجم المعاملات في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت بنسبة 60% بنهاية العام المالي 2024 مقارنة بنهاية عام 2023، وارتفاع عدد مستخدمي تطبيق المحفظة الإلكترونية بنسبة نمو 75% بنهاية عام 2024 مقارنة بنهاية عام 2023.
